Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Wazbee Casino 2023-ban indult a TechSolutions Group N.V. tulajdonában, a Curaçao-i 8048/JAZ2023-067 számú licenc alapján. Ez az oldal részletesen bemutatja, hogyan végezzük az azonosítást, és mit várunk el Öntől a biztonságos játékélmény érdekében.

AML-szabályzatunk alapjai

A Curaçao-i szerencsejáték-licenc feltételeként kötelezettségeink vannak a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére. Platformunkon minden tranzakciót e szabályoknak megfelelően kezelünk, és a vonatkozó nemzetközi előírásokat követjük.

Működésünk három alapelven nyugszik: minden játékost azonosítunk, minden tranzakciót nyomon követünk, és minden gyanús tevékenységet jelentünk a hatóságok felé. Ezeket az elveket nem opcionálisan, hanem következetesen alkalmazzuk.

• Curaçao-i licenc (8048/JAZ2023-067) szerinti AML-megfelelés
• Ügyfél-azonosítás minden valós pénzű fiókra vonatkozóan
• Folyamatos tranzakciófigyelés és jelentési kötelezettség
• Együttműködés a licenckibocsátó hatósággal

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítás három ponton

A regisztrációkor alapadatokat kérünk (név, születési dátum, lakcím), az első kifizetés igénylésekor pedig teljes KYC-ellenőrzést végzünk. Ekkor kérjük be a személyazonosító okmányt, a lakcímet igazoló dokumentumot és a fizetési mód tulajdonjogának igazolását.

Bizonyos küszöbök elérésekor, például nagyobb összegű befizetés vagy kifizetés esetén, további ellenőrzést indíthatunk, még akkor is, ha korábban már teljesen azonosította magát.

• Regisztráció: alapadatok és korhatár-ellenőrzés (18 év felett)
• Első kifizetés előtt: kötelező teljes azonosítás
• Küszöbértékek vagy gyanús mintázatok esetén: ismételt vagy kiegészítő ellenőrzés

Elfogadott dokumentumok

• Személyazonosító okmány: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély (érvényes, teljes oldal látható)
• Lakcímigazolás: közüzemi számla vagy banki kivonat, 3 hónapnál nem régebbi
• Fizetési mód igazolása: a kártya vagy e-pénztárca képe, illetve bankszámlakivonat a nevével

Az ellenőrzés lépései

Lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legrövidebb időn belül lezárható legyen: az ellenőrzés jellemzően legfeljebb 48 órát vesz igénybe. Kifizetéseink 0-1 órán belül teljesülnek az ellenőrzés után.

• 1. Töltse fel a dokumentumokat a fiókja KYC szekciójában, vagy küldje el a [email protected] címre
• 2. Megfelelőségi csapatunk ellenőrzi az okmányok érvényességét és olvashatóságát
• 3. Egyeztetjük az adatokat a regisztrációkor megadottakkal
• 4. Értesítjük e-mailben vagy a fiókjában az eredményről
• 5. Ha minden rendben, feloldjuk a kifizetéseket, és a kérelem 0-1 órán belül feldolgozásra kerül

Dokumentumok védelme

A feltöltött dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, és kizárólag a megfelelőségi és fizetési ügyekkel foglalkozó munkatársak férhetnek hozzájuk. Az adatokat nem adjuk át harmadik feleknek reklám- vagy értékesítési célból, csak ha azt törvény vagy hatósági megkeresés írja elő.

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a befizetései mérete vagy mintázata nem egyezik a várható profiljával, jogszerűen megkérhetjük a pénzeszközök forrásának igazolására. Ez nem jelent vádat, hanem a licencünk szerinti kötelező óvatossági lépés.

Forrásigazolásként elfogadunk munkabér-kivonatot, adóbevallást, vállalkozói bevétel-igazolást, öröklési vagy ajándékozási okiratot, illetve eladott ingatlanra vonatkozó szerződést. A dokumentum típusa mindig az adott helyzettől függ.

• Nagyobb összegű vagy szokatlanul sűrű befizetések esetén
• Kriptovalutás befizetéseknél jelentősebb összegek esetén
• Ha a kifizetési kérelmek jelentősen meghaladják a befizetéseket

Tranzakciók nyomon követése

Befizetés és kifizetés

Minden befizetést és kifizetést rendszerünk automatikusan elemzi: figyeljük az összegeket, a gyakoriságot és a fizetási mintázatokat. A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a minimum befizetés és kifizetés egyaránt 4000 HUF, és a kaszinó részéről nem számítunk fel díjat.

Alapszabályunk az azonos fizetési mód elve: arra a módszerre utaljuk vissza a nyereményt, amerről a befizetés érkezett. Ez Önt is védi, és megnehezíti, hogy idegen fiókokat használjanak Ön helyett.

Mi történik ellenőrzés elmaradásakor

Ha az azonosítást nem végzi el, vagy a dokumentumok hiányosak vagy olvashatatlanok, a kifizetési kérelmét visszautasítjuk, és a fiókja korlátozott módban működik tovább: a játszás bizonyos esetben lehetséges marad, de a pénzkivétel nem.

Ha igazolatlan vagy eltérő adatokat észlelünk, felfüggeszthetjük a fiókot, lefagyaszthatjuk a tranzakciókat, és a licencünknek megfelelően jelentést tehetünk a hatóságoknak. A súlyos szabálysértések, például más személyazonosságának használata, a fiók végleges lezárásával járnak, és az érintett egyenleget a szabályzatunk szerint kezeljük.

Az ellenőrzés bármely pontján kérhet pontosítást és segítséget ügyfélszolgálatunktól, amely naponta 24 órán keresztül elérhető élő chatben.

Dokumentumok tárolásának ideje

Az azonosító dokumentumokat és a tranzakciós nyilvántartásokat a licencünk által előírt időtartamig, a fiók lezárását követően is legalább öt évig megőrizzük. Ez az AML-jogszabályok szerinti kötelezettség, amely visszamenőleges vizsgálatokhoz és hatósági ellenőrzésekhez szükséges.

Az adatmegőrzés után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. A pontos tárolási és törlési feltételekről adatvédelmi tájékoztatónk ad teljes körű felvilágosítást.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart a KYC-ellenőrzés a Wazbee Casinonál?

A dokumentumok áttekintése legfeljebb 48 órát vesz igénybe. Ha minden okmány megfelelő és olvasható, az ellenőrzés jellemzően ennél gyorsabban lezárul, a kifizetés pedig 0-1 órán belül megtörténik.

Kötelező a kriptovalutás befizetésnél is az azonosítás?

Igen. A licencünk szerint a teljes azonosítás minden játékosra vonatkozik a fizetési módtól függetlenül, így BTC, ETH vagy USDT esetén is ugyanazokat a dokumentumokat kérjük az első kifizetés előtt.

Miért kaptam forrásigazolás iránti kérést?

Ha a befizetései összege vagy gyakorisága nem egyezik a fiókjára jellemző mintázattal, kötelességünk ellenőrizni a pénzeszközök eredetét. Ez rutineljárás, nem vád, és egy egyszerű munkabér-kivonattal vagy adóbevallással általában gyorsan lezárható.

Elutalhatom a nyerésemet másik módszerre?

Alapelve az azonos fizetási mód: arra a módszerre utaljuk vissza a pénzt, amerről a befizetés érkezett. Ha a befizetésre használt módszer már nem érhető el, ügyfélszolgálatunkkal egyeztetjük a legbiztonságosabb alternatívát.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetési kérelmét nem tudjuk teljesíteni, amíg az azonosítás nem történik meg. A hiányos vagy nem megfelelő dokumentumok esetén értesítjük, hogy pontosan mit kell kiegészítenie.